원자재에 투자하는 방법 및 추천 종목 (금 은 레버리지 EFT 포함)

포트폴리오에 원자재를 추가하면 다양화가 가능하며 특정 산업의 가치 사슬에서 가격 노출에 대한 헤지 수단을 제공할 수도 있습니다. 석유, 가스, 석탄과 같은 에너지 제품; 옥수수, 콩, 카놀라, 돼지고기, 쇠고기와 같은 농산물; 금, 은, 구리, 백금과 같은 금속은 모두 시장 역학을 잘 이해하고 있으며 거래 수단으로 사용할 수 있는 상대적으로 간단한 금융 상품을 갖추고 있습니다. 많은 상품은 시장 수요와 추가 가공 필요성에 따라 가격이 책정됩니다.

 

많은 금융 자산이 파생상품, 추적기, 파생상품의 파생상품이고 여러 층의 시장 정서가 성과에 영향을 미치는 세계에서 상품은 보다 직접적인 경험을 제공할 수 있습니다. 우리는 주요 원자재를 살펴보고 이를 귀하의 투자 요구에 맞게 사용할 수 있는 방법을 살펴보겠습니다.

원자재에 투자하는 방법

투자자는 몇 가지 다른 방법으로 상품에 접근할 수 있습니다.

물리적 소유권

실물 상품을 소유하는 것은 주로 귀금속에 적용됩니다. 금과 은은 실제 가치 저장 수단으로 사용되는 가장 잘 알려진 두 가지 상품입니다. 투자자는 표준 크기와 순도로 금괴로 형성된 이러한 금속을 구입할 수 있습니다. 불리언 바의 가치는 용융 가격(금속을 녹인 경우 금속의 시장 가격)에 가장 가깝습니다. 귀금속을 물리적 형태로 소유하면 보관, 보험 및 유동성 문제가 발생합니다.

 

귀금속 이외의 상품은 수량이 더 많고 유통 기한이 있다는 점에서 추가적인 저장 문제를 안고 있으므로 주어진 기간 내에 판매해야 합니다. 이것이 바로 대부분의 상품 투자자들이 물리적 소유권을 추구하지 않는 이유입니다. 실제 상품을 거래하려면 평판이 좋은 딜러를 찾아야 하며, 아마도 보유 자산을 보관할 저장 시설을 찾아야 합니다.

선물 계약

선물 계약은 원자재 가격에 직접적인 영향을 미칩니다. 선물계약은 미래의 특정 가격과 날짜에 특정 수량의 상품을 사고 파는 계약입니다. 투자자는 레버리지 마진 계정을 사용하여 기존 자본으로 더 큰 포지션을 취할 수 있습니다. 대부분의 거래에서 계약은 현금으로 결제됩니다. 이를 통해 투자자는 수십만 파운드의 설탕을 인수하거나 수천 마리의 소를 판매하는 방법을 알아내지 않아도 됩니다.

 

선물 계약을 거래하기 위해 계좌를 개설하려면 마진 거래를 활성화하기 위한 추가 서류 작업과 더 높은 계좌 최소 금액이 필요한 경우가 많습니다. 계좌에 필요한 구체적인 유지 증거금은 거래되는 계약의 가치에 따라 다릅니다.

개별증권

상품 가공 또는 생산과 관련된 개별 증권은 일반 중개 계좌를 통해 접근할 수 있습니다. 주식검색기를 이용하여 기초소재, 에너지 업종 기업을 검색하시면 기업을 찾으실 수 있습니다. 회사 주식을 통해 원자재 노출을 원하는 투자자는 일반적으로 성공하려면 산업별 지식을 습득해야 합니다.

예를 들어, 광업 및 에너지 분야의 추출 회사는 매장량에 대한 타당성 조사를 위해 잘 개발된 시스템을 보유하고 있으며 이는 결국 주식 가치를 좌우합니다. 대기업은 세계 각지와 개발 단계에 따라 예비금을 보유하게 됩니다. 즉, 전체 운영이 수익성이 있는 한 하나의 타당성 조사의 영향은 큰 문제가 되지 않는다는 것을 의미합니다. 그러나 작은 회사에서는

뮤추얼 펀드, 상장지수펀드(ETF), 상장지수채권(ETN)

거래소에서 거래되는 상품에는 상품 기반 뮤추얼 펀드 ETF, 상품에 대한 노출을 제공할 수 있는 상장지수증권 등이 있습니다. 개별 상품에 특정한 거래소 거래 상품이 있습니다. 이러한 풀 투자자 펀드는 자본을 상품 풀 에 결합합니다.. 실제 투자 메커니즘은 펀드에서 설명하는 내용에 따라 다릅니다.

 

펀드 매니저는 선물, 선물 옵션, 해당 부문의 회사 주식을 구매하거나 실제 상품을 구매하고 저장할 수도 있습니다. 일부 펀드는 활용됩니다. 이는 추적 중인 상품의 가격 변동을 두 배 또는 세 배 제공하려고 시도한다는 의미입니다. 그렇기 때문에 제공되는 노출이 귀하의 투자 요구와 일치하는지 확인하기 위해 투자하기 전에 펀드 공개를 읽는 것이 중요합니다.

대체 투자

원자재는 기존 스타일의 주식 및 채권으로 거래되지 않는 부동산과 함께 대체 투자로 간주됩니다. 그러나 귀금속에는 투자보다는 수집품에 더 가까운 대체 투자의 하위 범주가 있습니다. 불리언 동전과 보석은 일반적으로 포함된 금속의 용융 가격에 비해 프리미엄으로 거래되는 미학적, 역사적 가치를 가지고 있습니다. 이는 여전히 가치를 평가할 수 있는 실물 투자이지만 가격은 시장 가격과 덜 관련되어 있습니다. 조폐국 이나 딜러 에게서 직접 상점과 동전을 통해 보석을 구입할 수 있지만, 이는 상품 투자라기보다는 수집용에 가깝습니다.

최고의 투자 플랫폼 비교

플랫폼	유형	최소 계정	수수료
메릴 에지	온라인 브로커	$0	주식 거래당 $0.00. 옵션 거래는 레그당 $0 + 계약당 $0.65입니다.
TD 아메리트레이드	온라인 브로커	$0	주식/ETF의 경우 $0.00. 옵션의 경우 계약당 $0.65. 선물 계약당 $2.25
E*트레이드	온라인 브로커	$0	주식/ETF 거래에는 수수료가 없습니다. 옵션은 거래량에 따라 계약당 $0.50-$0.65입니다.
개량	로보어드바이저	$0, %10 투자 시작	투자 계획의 경우 0.25%(연간) 또는 20K 미만 잔액의 경우 월 $4 수수료, 프리미엄 계획의 경우 0.40%(연간)
부자	로보어드바이저	투자 계좌 $500, 현금 계좌 $1, 재무 계획 $0	대부분의 계좌에 대해 0.25%, 인출, 최소 금액 또는 이체에 대한 거래 수수료나 수수료가 없습니다. 529 플랜의 경우 0.42%~0.46%
권한 부여	로보어드바이저	$100,00	0.49%~0.89%

원자재 투자 계좌를 개설하려면 무엇이 필요합니까?

원자재 투자 계좌 개설은 일반 중개 계좌 개설과 동일한 과정입니다. 회사와 펀드를 통해 상품에 투자하려는 경우 이 두 투자 클래스에는 특별한 것이 필요하지 않으므로 말 그대로 일반 중개 계좌입니다. 그러나 선물과 옵션을 거래할 예정이라면 먼저 브로커가 이러한 옵션을 제공하는지 확인해야 합니다 그런 다음 일반적으로 위험을 이해하고 단일 거래에서 손실되지 않도록 충분한 자본을 확보하기 위해 몇 가지 추가 정보를 공개해야 합니다.

중개 계좌를 개설하기 위해 필요한 것

중개 계좌를 개설하려면 개인 및 금융 정보를 제공하고 몇 가지 기본적인 질문에 답해야 합니다.

개인 정보

개인 및 금융 정보에는 다음이 포함됩니다.

• 이름, 주소, 전화번호
• 세금 식별 번호(일반적으로 사회보장번호)
• 생년월일 및 정부 발급 신분증
• 계좌 자금 조달을 위한 은행 정보
• 투자 경험 및 위험 허용 수준( 고객 파악 (KYC) 질문)

온라인 중개업체의 첫 번째 단계는 일반적으로 중개업체에 계정(이메일 및 비밀번호)을 설정한 다음 온보딩 프로세스의 일부로 이러한 추가 세부 정보를 제공하는 것입니다.

최소 입금액

최소 계좌 수가 0인 중개 계좌가 많지만, 마진 계좌에서 선물 거래를 활성화하려면 일반적으로 중개인이 최소한 수천 달러를 보유해야 합니다. 거래하려는 계약에 따라 거래에 필요한 실제 자본 금액은 계정을 활성화하는 데 필요한 최소 예치금보다 많을 것입니다. 선물 계좌의 개시 증거금 과 유지 증거금 모두 계좌 유형(개인 퇴직 계좌 대 비IRA 계좌)에 따라 영향을 받을 수 있습니다.

골드 IRA를 개설하는 데 필요한 것

골드 개인 은퇴 계좌(골드 IRA)는 은퇴 목적으로 투자하는 일종의 상품입니다. 일반 IRA와 달리 물리적 자산을 보관할 관리인을 찾아야 합니다. 먼저 자기주도형 IRA를 설정하고, 계좌를 관리할 관리인을 선택하고, 금을 보관할 승인된 보관소를 선택한 다음, 금을 구입할 브로커/딜러를 선택하여 금 IRA를 설정합니다. 일부 Gold IRA 제공업체에는 이러한 서비스가 통합되어 있거나 고객을 네트워크 내 제공업체에 소개합니다.

개인 정보

필요한 서류 및 정보는 투자 계좌와 동일합니다.

• 이름, 주소, 전화번호
• 세금 식별 번호(일반적으로 사회보장번호)
• 생년월일 및 정부 발급 신분증
• 추가 KYC 질문

최소 입금액

Gold IRA의 최소 예치금은 높습니다. 이는 1온스의 금이 1000달러가 넘는 가치가 있고 더 작은 동전도 수백 달러의 가치가 있다는 사실에 부분적으로 기인합니다. IRS 규정에는 승인된 동전과 금괴만 금 IRA에 사용할 수 있다고 명시되어 있지만 최소 한도는 설정되어 있지 않습니다. 모든 Gold IRA가 최소 금액을 광고하는 것은 아니지만 실제 금액은 최소 $2000입니다. 다른 Gold IRA의 최소 금액은 $10,000, $25,000, 심지어 $60,000입니다.

최고의 금 및 은 IRA

회사최고의 대상기타 금속웹사이트 기능

오거스타 귀금속	투명한 가격	은	교육 자료, 실시간 채팅, 현물 가격 차트
노블 골드	소규모 투자자	팔라듐, 백금, 은	교육 자료
골드코 귀금속	고객 지원	은	교육 자료, 라이브 채팅, 현물 가격 차트
어드밴티지 골드	최초 구매자	팔라듐, 백금, 은	교육 자료, 자산 비교 계산기
패트리어트 골드 그룹	다양한 금속	팔라듐, 백금, 은	교육 자료, 라이브 채팅, 현물 가격 차트

상품 투자의 장점과 단점

다른 유형의 투자와 마찬가지로 원자재 투자에도 장점과 단점이 있습니다.

장점

투자자들은 인플레이션 헤지를 제공하고 포트폴리오를 다양화하며 잠재적으로 큰 수익을 창출할 수 있는 능력 때문에 원자재 투자에 매력을 느낍니다.

• 인플레이션 헤지: 원자재 가격은 인플레이션에 따라 상승하는 경향이 있습니다. 실제로 원자재 가격은 종종 인플레이션 환경의 지표로 간주됩니다. 풍년과 같이 전반적인 인플레이션에 대응하는 상품별 시장 상황이 있을 수 있지만, 일반적으로 상품은 인플레이션과 함께 움직이며 인플레이션이 투자자 포트폴리오의 다른 자산에 미칠 수 있는 약화 효과를 상쇄할 수 있습니다.
• 다각화: 인플레이션 환경 밖에서도 상품은 금융 자산과의 낮은 상관관계로 인해 포트폴리오 다각화를 제공합니다. 원자재는 고용 수나 중앙은행 정책보다는 수요와 공급 같은 기본 요인의 영향을 더 많이 받습니다.
• 큰 수익 가능성: 원유, 금, 소프트 상품과 같은 순환적 생산을 통해 큰 가격 변동을 경험할 수 있습니다. 원자재는 생산 예측과 공급망에 영향을 미치는 글로벌 이벤트에 민감합니다. 이러한 이익 기회는 투자자를 상품 시장으로 끌어들이는 요소입니다.

단점

원자재 투자의 단점은 소득 부족, 높은 변동성 및 외부 위험입니다.

• 소득 부족: 상품에 투자해도 채권이나 배당금 지급 주식과 같은 수익률 소득이 발생하지 않습니다. 원자재 투자에 대한 모든 수익은 가격 변동을 정확하게 예측하는 데 달려 있습니다.
• 높은 변동성: 원자재는 글로벌 이벤트에 따라 시장 역학이 크게 변하는 것을 볼 수 있습니다. 예를 들어, 밀 가격은 러시아의 우크라이나 침공으로 인해 2022년에 급등했으며 이러한 가격 변동은 밀을 둘러싼 선물 및 옵션 시장에 영향을 미쳤습니다. 주요 공급업체로서의 러시아의 지위로 인해 석유 및 가스 시장에서도 비슷한 영향이 있었지만 그다지 심각하지는 않았습니다.
• 외부 위험: 상품의 경우 투자자가 통제할 수 없는 많은 위험이 있습니다. 공급을 중단시키는 지역 갈등 외에도 잘못된 시기, 잘못된 날씨로 인한 기후 위험, 상품 흐름을 방해할 수 있는 규제 위험 및 정치적 위험, 공급망 위험 등이 있습니다. 물론 이러한 모든 위험은 변동성과 큰 수익 기회의 주요 원인입니다.

투자 계좌 개설 시 고려해야 할 요소

모든 브로커를 통해 원자재 투자가 가능한 것은 아닙니다. 이는 투자를 ETF와 주식으로 제한하는 디지털 투자 관리자의 경우 특히 그렇습니다. 대규모 브로커와 거래 중심 플랫폼은 일반적으로 선물 거래를 제공합니다. 여기에는 Schwab Interactive Brokers 및 E*TRADE 와 같은 브로커 뿐만 아니라 NinjaTrader 및 TradeStation 과 같은 보다 집중적인 플랫폼이 포함됩니다 다음은 상품 거래를 위한 투자 계좌를 개설할 때 고려해야 할 주요 요소입니다.

고객 지원

고객 지원은 브로커마다 크게 다를 수 있습니다. 대부분의 브로커는 여전히 전화 및 이메일 지원을 제공하는 반면 일부는 고객이 연락할 수 있도록 플랫폼 내 채팅 및 소셜 미디어 채널을 추가했습니다. 소수의 브로커는 FAQ 및 이메일 문의 양식을 통해 디지털 전용 고객 서비스를 제공하는 등 다른 방향으로 나아갔습니다. 고객 서비스와 관련하여 귀하는 선호하는 방법을 통해 브로커에게 연락할 수 있는지 확인하고 싶습니다.

수수료

주식과 ETF에 대한 수수료는 훨씬 더 경쟁력이 높아졌으며 대부분의 브로커는 전혀 수수료를 부과하지 않습니다. 그러나 선물의 경우 수수료는 계약별로 계산되며 단 몇 센트에서 몇 달러까지 다양합니다. 선물에 대한 가장 낮은 수수료 중개인을 찾고 싶은 유혹이 있지만, 전체 거래 플랫폼의 품질이라는 맥락에서 이를 고려하는 것이 중요합니다.

사용 가능한 자산

대부분의 브로커는 ETF와 주식을 모두 제공하지만 선물은 틈새 상품에 가깝습니다. 원자재에 투자하려는 경우 ETF만을 통해서만 작업할 계획이 아니라면 주요 선물 거래소에 액세스하고 싶을 것입니다.

보안 및 평판

일반적으로 귀하는 귀하의 브로커가 귀하의 포트폴리오를 안전하게 유지하고 귀하의 이익을 최우선으로 생각하고 있음을 알고 싶습니다. 최소한 2단계 인증을 갖춘 업계 표준에 맞는 보안 프로토콜과 가동 중단 및 데이터 침해를 방지하기 위한 계획을 확인하고 싶을 것입니다.

최소 입금액

전반적으로 우리는 사람들이 투자하도록 장려하기 위해 최소 예치금이 낮은 브로커를 보고 싶습니다. 그러나 선물의 경우, 투자자는 마진 계정을 활성화하고 포트폴리오를 파괴하지 않고 잠재적인 변동을 처리할 수 있도록 상당한 양의 자본을 보유해야 합니다. 원자재 투자는 확실히 위험 자본 활동이므로 투자 포트폴리오의 대부분을 차지해서는 안 됩니다.

연구 도구

상품에 투자할 때 시장 역학을 이해하고 시각화하는 데 연구 도구가 중요할 수 있습니다. 강력한 거래 플랫폼은 시세를 차트로 가져오고 헤드라인 및 달력 이벤트 와 같은 기타 중요한 정보와 함께 거래량 및 변동성을 분석함으로써 도움을 줄 수 있습니다 일부 브로커는 추가 데이터 피드에 대해 비용을 청구하지만 이는 경쟁으로 인해 전체 비용이 낮아진 또 다른 영역입니다.

자주 묻는 질문

상품이란 무엇입니까?

상품은 에너지, 식품, 소비재 등으로 전환되는 가공에 투입되는 가장 단순한 형태의 투입물입니다.

금속은 상품의 한 예이며 보다 복잡한 역학을 지닌 상품 그룹을 포함합니다. 많은 금속 상품이 잘 알려져 있습니다. 금은 상품으로 거래되며 종종 금융 시장 침체에 대비한 헤지 수단이나 안전한 피난처로 사용됩니다. 은은 은과 유사한 헤지 각도를 갖고 있으며 수집성 및 보석 측면에서 금과 몇 가지 공통된 특성을 공유하지만 수요에 영향을 미치는 산업적 용도도 있습니다.

 

구리와 같은 보다 일반적인 금속은 기본적인 경제 활동으로 인해 수요가 증가합니다., 이는 주로 산업 분야의 추가 적용을 위해 예정되어 있기 때문입니다. 철강은 부가가치가 높은 철임에도 불구하고 상품으로 거래됩니다. 철강은 수많은 응용 분야로 인해 시장 참여자가 찾고 있는 헤징 및 금융 익스포저 유형 측면에서 필수품이 되었습니다.

 

시장에 동일한 투입물이 다양한 형태로 존재하는 유일한 상품은 금속이 아닙니다. 부패하기 쉬워 연성상품 으로 분류되는 설탕은 제11호설탕 제16호설탕, 백설탕 으로 거래되고 있습니다 설탕 No. 11은 미국 소비를 의미하는 시장 뉘앙스가 있는 설탕 No. 16과 다른 제품에 사용되는 보다 정제된 제품을 가리키는 백설탕을 포함하는 원제품 벤치마크입니다.

 

금속 및 설탕과 같은 많은 상품이 전 세계를 여행하지만 실제 거래량은 크게 다르며 계절적 추세도 있을 수 있습니다. 예를 들어, 구리 상품 계약의 거래량은 대두유와 같은 농업용 소프트 상품 거래량의 몇 배에 달하는 경우가 많습니다. 덜 널리 거래되는 상품은 시장 역학 및 가격 압력 측면에서 이해하기 위해 좀 더 많은 작업이 필요한 경우가 많지만, 이러한 전문 지식을 습득하면 글로벌 투입재 무역에서 이익을 얻으려는 투자자와 거래자에게 큰 변화를 가져올 수 있습니다.

원자재 투자란 무엇입니까?

원자재 투자는 단순히 자산 클래스로서 원자재에 대한 노출을 추가하는 것입니다. 이는 금이나 은괴와 같은 물리적 자산과 같이 직접적으로 이루어질 수도 있고, 거래소에서 거래되는 금융 파생상품을 통해 이루어질 수도 있습니다. 금융 파생상품에는 옵션과 선물은 물론 상품 추적 펀드와 상품 생산 또는 처리에 직접 관여하는 회사의 주식도 포함됩니다. 상품 투자의 주된 이유는 큰 수익 가능성, 인플레이션 헤지, 그리고 나머지 금융 시장과의 낮은 상관관계로 인해 포트폴리오에 가져오는 다양성입니다.

투자하기에 가장 인기 있는 상품은 무엇입니까?

가장 널리 거래되는 상품 중 일부는 다음과 같습니다.

• 귀금속(금, 은, 백금 등)
• 기름
• 천연 가스
• 가솔린
• 옥수수
• 밀
• 콩
• 가축
• 돼지
• 설탕
• 재목

현재 선물거래의 실제 거래량이 원자재보다는 금융자산 선물에 의해 지배되고 있다는 점은 주목할 만합니다. 주가지수, 금리, 통화는 모두 농업, 에너지, 금속보다 더 많은 계약량을 창출합니다.1

레버리지 상품 ETF는 어떻게 작동하나요?

상품은 또한 레버리지 상품 펀드에 의해 거래되며, 이는 다시 펀드 지분으로 거래됩니다. 이들은 종종 강세 자금과 약세 자금으로 분할되어 어떤 시장 포지션을 취하고 있는지 명확하게 만듭니다. 직접 선물 또는 옵션 포지션과 달리 약세 또는 강세 펀드의 투자자는 가용 자본을 사용하여 기초 상품과 관련된 직간접 거래를 하는 펀드의 주식을 구매합니다.

예를 들어, 레버리지 펀드는 기준 지수 성과의 일부를 제공한다는 목표로 선물, 옵션, 주식 및 차액 계약(CFD)과 같은 기타 금융 상품을 보유할 수 있습니다. 따라서 예를 들어 서부 텍사스 중질유(WTI)의 2배를 제공하려는 레버리지 석유 펀드는 WTI 단기 가격 변동에 관계없이 2배를 제공하는 것을 목표로 하고 있습니다.

 

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*참조한 원본 글: https://www.investopedia.com/how-to-invest-in-commodities-7480946